2019年10月末積み立てNISA/ジュニアNISA運用実績(380万円)
NISAによる資産運用
2018年1月から積立NISA(私・妻、いずれも年間40万円)・ジュニアNISA(子2人、いずれも年間60万円)を活用して年間200万円を投資しております(少ない収入から投資資金を捻出する方法については別の機会に)。
いずれのNISA枠でも投資信託の楽天VTIを積み立てております。当面の目標は5年間(2023年末まで)で1,000万円を積立・運用することです。ジュニアNISAも2023年末までのため、一つの節目となると考えております。それ以降はiDeCoの活用を検討しております。
2019年10月積立NISA・ジュニアNISA運用実績(380万円)
さて、2019年10月積立NISA・ジュニアNISA運用実績・推移を以下に示します。
運用額が着実に積み増しています。このような右肩上がりのグラフは気持ちのいいものです。投資信託を買い増しているだけなので、当然といえば当然です。
また、楽天VTIが好調のため、運用益が17万円でています。確定させていないので、あまり意味ないですね。再投資の効果がでてくるのはもう少し先でしょう。
まとめと今後の方針
2019年も早いもので11月になりました。我が家の大蔵大臣と2020年の方針を相談しなければなりません。
提案内容としては
- 年間200万円の積み立て(2018年、2019年と同額)
- 増額の検討(ジュニアNISA枠の活用)
といったところでしょうか。いずれにしても淡々と楽天VTIを積み立てていくのみです。